Vous songez à investir correctement? Évitez ces erreurs !

Les personnes très fortunées (UHNWI), également appelées ultra-riches, sont celles qui ont une valeur nette d'au moins 30 millions de dollars. Leur patrimoine est généralement composé d'actions de sociétés privées et publiques, de biens immobiliers et d'investissements personnels tels que l'art, les avions et les voitures. De nombreuses personnes ayant une valeur nette inférieure peuvent croire que le secret pour atteindre l'ultra-richesse réside dans une stratégie d'investissement spéciale, mais ce n'est souvent pas le cas. Au lieu de cela, les UHNWI comprennent les principes de faire travailler leur argent pour eux et sont habiles à prendre des risques calculés.

L'une des règles les plus importantes de l'investissement est de ne pas perdre d'argent. Les UHNWI ne possèdent aucun secret d'investissement mystique, ils savent plutôt quelles erreurs d'investissement courantes éviter. Ces erreurs sont souvent de notoriété publique, même parmi les investisseurs non fortunés.

Au lieu de ne regarder que les pays développés tels que les États-Unis et ceux de l'Union européenne, les UHNWI considèrent également les marchés frontières et émergents pour les opportunités d'investissement. Certains des principaux pays dans lesquels les ultra-riches investissent sont l'Indonésie, le Chili et Singapour. Cependant, les investisseurs individuels doivent mener des recherches approfondies sur les marchés émergents et déterminer s'ils s'alignent sur leurs portefeuilles d'investissement et leurs stratégies d'investissement globales.

Lorsque les gens pensent aux investissements et aux stratégies d'investissement, les actions et les obligations viennent généralement à l'esprit. Mais cela ne signifie pas que ces types d'investissements sont toujours la meilleure option. Au lieu de cela, les UHNWI comprennent la valeur des actifs physiques et ils allouent leur argent en conséquence. Les personnes ultra-riches investissent dans des actifs physiques tels que des biens immobiliers privés et commerciaux, des terres, de l'or et même des œuvres d'art. L'immobilier est une classe d'actifs populaire dans leurs portefeuilles car il peut équilibrer la volatilité des actions.

Bien qu'il soit important d'investir dans des actifs physiques, ils peuvent être intimidants pour les petits investisseurs en raison de leur manque de liquidité et de leur prix d'investissement élevé. Cependant, selon les ultra-riches, la possession d'actifs illiquides, en particulier ceux qui ne sont pas corrélés au marché, est bénéfique pour tout portefeuille d'investissement. Ces actifs sont moins sensibles aux fluctuations du marché et sont rentables à long terme.

Les UHNWI comprennent que la véritable richesse est générée sur les marchés privés, plutôt que sur les marchés publics ou communs. Ils tirent souvent une part importante de leur patrimoine initial d'entreprises privées, soit en tant que propriétaires d'entreprise, soit en tant qu'investisseurs providentiels dans le capital-investissement. De plus, des fonds de dotation prestigieux tels que ceux de Yale et de Stanford utilisent des investissements en capital-investissement pour générer des rendements élevés et diversifier leurs fonds.

De nombreux petits investisseurs ont tendance à suivre ce que font leurs pairs et à essayer d'égaler ou de surpasser leurs stratégies d'investissement. Or, éviter ce type de concurrence est crucial pour se constituer un patrimoine personnel. Les ultra-riches le reconnaissent et établissent des objectifs d'investissement personnels et des stratégies d'investissement à long terme avant de prendre des décisions d'investissement.

Ils envisagent où ils veulent être dans 10 ans, 20 ans et au-delà, et adhèrent à une stratégie d'investissement qui les y mènera. Au lieu d'essayer de suivre le rythme de la concurrence ou d'avoir peur des ralentissements économiques, ils restent fidèles à leur plan.

De plus, les ultra-riches sont habiles à ne pas comparer leur richesse à celle des autres. Il s'agit d'un piège commun dans lequel tombent de nombreuses personnes non riches. Certaines personnes résistent à l'envie d'acheter des articles de luxe comme une Lexus, simplement parce que d'autres en achètent une. Au lieu de cela, ils investissent leur argent pour accumuler leurs rendements et atteindre un niveau de richesse souhaité. Ainsi, il est plus facile d'utiliser l'argent pour acheter des articles de luxe. Saviez-vous que la littératie financière est un problème important aux États-Unis ? Cependant, il est essentiel de comprendre la pratique du rééquilibrage de vos finances. Grâce à une réflexion cohérente, les investisseurs peuvent s'assurer que leurs portefeuilles sont suffisamment diversifiés et répartis proportionnellement. Mais de nombreux investisseurs ne suivent pas le rééquilibrage, ce qui permet à leurs portefeuilles de se déséquilibrer.

Si les experts insistent sur le rééquilibrage, c'est parce que celui-ci est essentiel pour les ultra-riches, qui entreprennent cette tâche de manière régulière, que ce soit mensuellement, hebdomadairement, voire quotidiennement. Pour ceux qui n'ont pas le temps ou les ressources nécessaires pour rééquilibrer leurs portefeuilles, les entreprises d'investissement offrent la possibilité de définir des paramètres de rééquilibrage en fonction des prix des actifs.

Investir est crucial pour devenir ultra-riche, mais beaucoup de gens négligent l'importance d'une stratégie d'épargne. Le mieux est de comprendre qu'un plan financier est une double stratégie, consistant à investir judicieusement et à épargner judicieusement. Par conséquent, vous devez vous concentrer sur l'augmentation de vos rentrées de fonds tout en réduisant les sorties de fonds. Bien sûr, cela peut être inattendu, mais avec peu de conseils, vous apprendrez comment vous pouvez atteindre le niveau de richesse souhaité en moins de temps.