Stai pensando di investire correttamente? Evita questi errori!

Gli individui ultra ricchi (UHNWI), noti anche come ultra ricchi, sono coloro che hanno un patrimonio netto di almeno $ 30 milioni. La loro ricchezza è tipicamente composta da azioni di società pubbliche e private, immobili e investimenti personali come arte, aeroplani e automobili. Molte persone con un patrimonio netto inferiore possono credere che il segreto per raggiungere l'ultra-ricchezza risieda in qualche strategia di investimento speciale, ma spesso non è così. Invece, gli UHNWI comprendono i principi per far lavorare i loro soldi per loro e sono abili nell'assumere rischi calcolati.

Una delle regole più importanti per investire è non perdere denaro. Gli UHNWI non possiedono segreti mistici di investimento, piuttosto sanno quali errori di investimento comuni evitare. Questi errori sono spesso di dominio pubblico, anche tra gli investitori non ricchi.

Invece di guardare solo ai paesi sviluppati come gli Stati Uniti e quelli dell'Unione Europea, gli UHNWI considerano anche i mercati di frontiera ed emergenti per le opportunità di investimento. Alcuni dei principali paesi in cui gli ultra-ricchi stanno investendo includono Indonesia, Cile e Singapore. Tuttavia, i singoli investitori dovrebbero condurre ricerche approfondite sui mercati emergenti e determinare se si allineano con i loro portafogli di investimento e le strategie di investimento complessive.

Quando le persone pensano agli investimenti e alle strategie di investimento, in genere vengono in mente azioni e obbligazioni. Ma questo non significa che questi tipi di investimenti siano sempre l'opzione migliore. Invece, gli UHNWI comprendono il valore delle risorse fisiche e assegnano i loro soldi di conseguenza. Gli individui ultra-ricchi investono in beni fisici come immobili privati e commerciali, terreni, oro e persino opere d'arte. Il settore immobiliare è una classe di attività popolare nei loro portafogli perché può bilanciare la volatilità delle azioni.

Sebbene l'investimento in attività fisiche sia importante, potrebbe intimidire i piccoli investitori a causa della loro mancanza di liquidità e dell'alto prezzo di investimento. Tuttavia, secondo gli ultra-ricchi, la proprietà di attività illiquide, in particolare quelle non correlate al mercato, è vantaggiosa per qualsiasi portafoglio di investimenti. Questi asset sono meno suscettibili alle fluttuazioni del mercato e si ripagano a lungo termine.

Gli UHNWI comprendono che la vera ricchezza viene generata nei mercati privati, piuttosto che nei mercati pubblici o comuni. Spesso ottengono una parte significativa della loro ricchezza iniziale da imprese private, sia attraverso la proprietà aziendale che come angel investor in private equity. Inoltre, prestigiose dotazioni come quelle di Yale e Stanford utilizzano investimenti di private equity per generare rendimenti elevati e diversificare i propri fondi.

Molti investitori più piccoli tendono a seguire ciò che fanno i loro colleghi e cercano di eguagliare o battere le loro strategie di investimento. Tuttavia, evitare questo tipo di competizione è fondamentale per costruire ricchezza personale. Gli ultra-ricchi lo riconoscono e stabiliscono obiettivi di investimento personali e strategie di investimento a lungo termine prima di prendere decisioni di investimento.

Immaginano dove vogliono essere tra 10, 20 anni e oltre e aderiscono a una strategia di investimento che li porterà lì. Invece di cercare di stare al passo con la concorrenza o di temere le recessioni economiche, rimangono fedeli al loro piano.

Inoltre, gli ultra-ricchi sono abili nel non confrontare la propria ricchezza con quella degli altri. Questa è una trappola comune in cui cadono molti individui non ricchi. Alcune persone resistono all'impulso di acquistare oggetti di lusso come una Lexus, solo perché altri ne stanno acquistando una. Invece, investono i loro soldi per aumentare i loro rendimenti e raggiungere il livello di ricchezza desiderato. Quindi, è più facile usare i soldi per acquistare oggetti di lusso. Sapevi che l'alfabetizzazione finanziaria è un problema significativo in America? Tuttavia, è essenziale comprendere la pratica del riequilibrio delle finanze. Attraverso un pensiero coerente, gli investitori possono garantire che i loro portafogli siano adeguatamente diversificati e allocati proporzionalmente. Ma molti investitori non tengono il passo con il ribilanciamento, permettendo ai loro portafogli di diventare sbilanciati.

Se gli esperti insistono sul riequilibrio, è perché questo è essenziale per gli ultra-ricchi, che svolgono questo compito su base regolare, mensile, settimanale o addirittura giornaliera. Per coloro che non hanno il tempo o le risorse per riequilibrare i propri portafogli, le società di investimento offrono la possibilità di impostare parametri di ribilanciamento basati sui prezzi delle attività.

Investire è fondamentale per diventare ultra-ricchi, ma molte persone trascurano l'importanza di una strategia di risparmio. La cosa migliore è capire che un piano finanziario è una doppia strategia, che implica un investimento saggio e un risparmio saggio. Di conseguenza, è necessario concentrarsi sull'aumento degli afflussi di cassa riducendo al contempo i deflussi di cassa. Certo, questo potrebbe essere inaspettato, ma con poche indicazioni imparerai come raggiungere il livello di ricchezza desiderato in un periodo di tempo più breve.