Думаете о правильном инвестировании? Избегайте этих ошибок!

Сверхбогатые люди (UHNWI), также известные как сверхбогатые, — это те, чей собственный капитал составляет не менее 30 миллионов долларов. Их богатство обычно состоит из акций частных и государственных компаний, недвижимости и личных инвестиций, таких как искусство, самолеты и автомобили. Многие люди с более низким собственным капиталом могут полагать, что секрет достижения сверхбогатства заключается в какой-то специальной инвестиционной стратегии, но это часто не так. Вместо этого сверхбогатые понимают принципы того, как заставить свои деньги работать на себя, и умеют идти на просчитанный риск.

Одно из самых важных правил инвестирования – не терять деньги. У сверхбогатых нет никаких мистических секретов инвестирования, они скорее знают, каких типичных ошибок при инвестировании следует избегать. Эти ошибки часто общеизвестны даже среди небогатых инвесторов.

Вместо того, чтобы рассматривать только развитые страны, такие как Соединенные Штаты и страны Европейского Союза, сверхбогатые люди также рассматривают передовые и развивающиеся рынки для инвестиционных возможностей. Некоторые из ведущих стран, в которые инвестируют сверхбогатые, включают Индонезию, Чили и Сингапур. Тем не менее, индивидуальные инвесторы должны провести тщательное исследование развивающихся рынков и определить, соответствуют ли они их инвестиционным портфелям и общим инвестиционным стратегиям.

Когда люди думают об инвестировании и инвестиционных стратегиях, обычно на ум приходят акции и облигации. Но это не значит, что эти виды инвестиций всегда лучший вариант. Вместо этого сверхбогатые понимают ценность физических активов и соответственно распределяют свои деньги. Сверхбогатые люди инвестируют в физические активы, такие как частная и коммерческая недвижимость, земля, золото и даже произведения искусства. Недвижимость является популярным классом активов в их портфелях, потому что она может сбалансировать волатильность акций.

Хотя инвестиции в физические активы важны, они могут отпугивать мелких инвесторов из-за отсутствия ликвидности и высокой стоимости инвестиций. Однако, по мнению сверхбогатых, владение неликвидными активами, особенно некоррелированными с рынком, выгодно для любого инвестиционного портфеля. Эти активы менее подвержены рыночным колебаниям и окупаются в долгосрочной перспективе.

Сверхбогатые понимают, что реальное богатство создается на частных рынках, а не на государственных или общих рынках. Они часто получают значительную часть своего первоначального состояния от частного бизнеса либо через владение бизнесом, либо в качестве ангела-инвестора в частном акционерном капитале. Кроме того, престижные фонды, такие как Йельский и Стэнфордский университеты, используют частные инвестиции для получения высокой прибыли и диверсификации своих средств.

Многие мелкие инвесторы, как правило, следуют тому, что делают их коллеги, и стараются соответствовать или превзойти их инвестиционные стратегии. Тем не менее, избегание такого рода конкуренции имеет решающее значение для создания личного богатства. Сверхбогатые признают это и устанавливают личные инвестиционные цели и долгосрочные инвестиционные стратегии, прежде чем принимать инвестиционные решения.

Они представляют, где они хотят быть через 10, 20 лет и далее, и придерживаются инвестиционной стратегии, которая приведет их к этому. Вместо того, чтобы пытаться не отставать от конкурентов или бояться экономических спадов, они остаются верными своему плану.

Более того, сверхбогатые умеют не сравнивать свое богатство с другими. Это обычная ловушка, в которую попадают многие небогатые люди. Некоторые люди сопротивляются желанию покупать предметы роскоши, такие как Lexus, только потому, что другие покупают их. Вместо этого они вкладывают свои деньги, чтобы приумножить свою прибыль и достичь желаемого уровня благосостояния. Таким образом, проще использовать деньги для покупки предметов роскоши. Знаете ли вы, что финансовая грамотность является серьезной проблемой в Америке? Тем не менее, очень важно понимать практику восстановления баланса ваших финансов. Благодаря последовательному мышлению инвесторы могут обеспечить адекватную диверсификацию и пропорциональное распределение своих портфелей. Но многие инвесторы не поспевают за ребалансировкой, что приводит к тому, что их портфели становятся несбалансированными.

Если эксперты настаивают на восстановлении баланса, то это потому, что это важно для сверхбогатых, которые выполняют эту задачу на регулярной основе, будь то ежемесячно, еженедельно или даже ежедневно. Для тех, у кого нет времени или ресурсов для ребалансировки своих портфелей, инвестиционные компании предлагают возможность установить параметры ребалансировки на основе цен на активы.

Инвестирование имеет решающее значение для того, чтобы стать сверхбогатым, но многие люди пренебрегают важностью стратегии сбережений. Лучше всего понять, что финансовый план — это двойная стратегия, предполагающая разумное инвестирование и разумное сбережение. В результате вам необходимо сосредоточиться на увеличении притока денежных средств при одновременном сокращении оттока денежных средств. Конечно, это может быть неожиданным, но с небольшим руководством вы узнаете, как достичь желаемого уровня богатства за более короткий период времени.