Megfelelő befektetésen gondolkodik? Kerülje el ezeket a hibákat!

Ultra-magas nettó értékű egyének (UHNWI), más néven rendkívül gazdagok, azok, akiknek nettó vagyona legalább 30 millió dollár. Vagyonukat jellemzően magán- és állami vállalatok részvényei, ingatlanok és személyes befektetések, például művészet, repülőgépek és autók teszik ki. Sok alacsonyabb nettó vagyonú ember azt hiheti, hogy az ultra-vagyon elérésének titka valamilyen speciális befektetési stratégiában rejlik, de ez gyakran nem így van. Ehelyett az UHNWI-k tisztában vannak azzal az elvvel, hogy a pénzüket hasznukra fordítsák, és jártasak a kiszámított kockázatvállalásban.

A befektetés egyik legfontosabb szabálya, hogy ne veszítsen pénzt. Az UHNWI-k nem rendelkeznek misztikus befektetési titkokkal, inkább tudják, milyen gyakori befektetési hibákat kell elkerülni. Ezek a hibák gyakran köztudottak, még a nem vagyonos befektetők körében is.

Ahelyett, hogy csak a fejlett országokat, például az Egyesült Államokat és az Európai Unió országait vizsgálnák, az UHNWI-k a határ menti és feltörekvő piacokat is figyelembe veszik befektetési lehetőségek tekintetében. A leggazdagabb országok közé tartozik Indonézia, Chile és Szingapúr. Az egyéni befektetőknek azonban alapos kutatást kell végezniük a feltörekvő piacokon, és meg kell határozniuk, hogy igazodnak-e befektetési portfóliójukhoz és általános befektetési stratégiájukhoz.

Amikor az emberek a befektetésekre és a befektetési stratégiákra gondolnak, általában a részvények és kötvények jutnak eszükbe. Ez azonban nem jelenti azt, hogy az ilyen típusú befektetések mindig a legjobb megoldások. Ehelyett az UHNWI-k megértik a fizikai eszközök értékét, és ennek megfelelően osztják el pénzüket. A rendkívül gazdag egyének olyan fizikai eszközökbe fektetnek be, mint például magán- és kereskedelmi ingatlanok, föld, arany, sőt műalkotások. Az ingatlanok népszerű eszközosztály a portfóliójukban, mert kiegyenlítheti a részvények volatilitását.

Bár a tárgyi eszközökbe történő befektetés fontos, a kisebb befektetők számára megfélemlítő lehet likviditáshiányuk és magas befektetési árpontjuk miatt. Az ultravagyonosok szerint azonban az illikvid eszközökben való tulajdonlás, különösen azokban, amelyek nincsenek összefüggésben a piaccal, minden befektetési portfólió számára előnyös. Ezek az eszközök kevésbé érzékenyek a piaci ingadozásokra, és hosszú távon megtérülnek.

Az UHNWI-k megértik, hogy a valódi vagyon a magánpiacokon keletkezik, nem pedig az állami vagy a közös piacokon. Kezdeti vagyonuk jelentős részét gyakran magánvállalkozásokból szerzik, akár üzleti tulajdon révén, akár angyalbefektetőként a magántőke-befektetésekbe. Ezenkívül az olyan tekintélyes alapítványok, mint például a Yale és a Stanford, magántőke-befektetéseket használnak magas hozam eléréséhez és alapjaik diverzifikálásához.

Sok kisebb befektető hajlamos követni társaik tevékenységét, és megpróbálja összeegyeztetni vagy felülmúlni befektetési stratégiáit. Az ilyen típusú verseny elkerülése azonban döntő fontosságú a személyes jólét megteremtéséhez. A rendkívül gazdagok felismerik ezt, és személyes befektetési célokat és hosszú távú befektetési stratégiákat határoznak meg, mielőtt befektetési döntéseket hoznak.

Elképzelik, hol akarnak lenni 10 év múlva, 20 év múlva és még tovább, és betartják azt a befektetési stratégiát, amely elviszi őket. Ahelyett, hogy megpróbálnának lépést tartani a versennyel, vagy félnének a gazdasági visszaeséstől, elkötelezettek maradnak tervük mellett.

Ráadásul az ultra-gazdagok ügyesek abban, hogy ne hasonlítsák össze vagyonukat másokkal. Ez egy gyakori csapda, amelybe sok nem gazdag egyén esik. Vannak, akik ellenállnak annak a vágynak, hogy luxuscikkeket, például Lexust vásároljanak, csak azért, mert mások vásárolnak egyet. Ehelyett befektetik a pénzüket, hogy növeljék hozamukat, és elérjék a kívánt vagyoni szintet. Így könnyebb a pénzt luxuscikkek vásárlására fordítani. Tudtad, hogy a pénzügyi ismeretek komoly probléma Amerikában? Alapvető fontosságú azonban, hogy megértse a pénzügyei egyensúlyba hozásának gyakorlatát. A következetes gondolkodás révén a befektetők biztosíthatják portfóliójuk megfelelő diverzifikációját és arányos elosztását. Sok befektető azonban nem tart lépést az egyensúly helyreállításával, ami lehetővé teszi, hogy portfóliója kiegyensúlyozatlanná váljon.

Ha a szakértők ragaszkodnak az egyensúly helyreállításához, az azért van, mert ez elengedhetetlen a rendkívül gazdagok számára, akik rendszeresen vállalják ezt a feladatot, legyen az havi, heti vagy akár napi rendszerességgel. Azok számára, akiknek nincs idejük vagy erőforrásuk portfóliójuk újraegyensúlyozására, a befektetési cégek lehetőséget kínálnak az eszközárak alapján kiegyensúlyozási paraméterek beállítására.

A befektetés kulcsfontosságú az ultra-vagyonossá váláshoz, de sokan figyelmen kívül hagyják a megtakarítási stratégia fontosságát. A legjobb, ha megértjük, hogy a pénzügyi terv kettős stratégia, amely magában foglalja a bölcs befektetést és a bölcs megtakarítást. Ennek eredményeként a pénzbeáramlás növelésére kell összpontosítania, miközben csökkenti a pénzkiáramlást. Persze lehet, hogy ez váratlan, de kevés útmutatással megtudhatja, hogyan érheti el rövidebb idő alatt a kívánt vagyoni szintet.