Myślisz o właściwym inwestowaniu? Unikaj tych błędów!

Osoby o bardzo wysokiej wartości netto (UHNWI), znane również jako ultrabogacze, to osoby, których majątek netto wynosi co najmniej 30 milionów dolarów. Ich majątek zazwyczaj składa się z udziałów w spółkach prywatnych i publicznych, nieruchomości i osobistych inwestycji, takich jak dzieła sztuki, samoloty i samochody. Wiele osób o niższym majątku netto może wierzyć, że sekret osiągnięcia ultrabogactwa leży w jakiejś specjalnej strategii inwestycyjnej, ale często tak nie jest. Zamiast tego UHNWI rozumieją zasady, dzięki którym ich pieniądze pracują dla nich i są wykwalifikowani w podejmowaniu skalkulowanego ryzyka.

Jedną z najważniejszych zasad inwestowania jest nietrafienie pieniędzy. UHNWI nie posiadają żadnych mistycznych sekretów inwestowania, raczej wiedzą, jakich typowych błędów inwestycyjnych należy unikać. Te błędy są często powszechnie znane, nawet wśród niezamożnych inwestorów.

Zamiast patrzeć tylko na kraje rozwinięte, takie jak Stany Zjednoczone i kraje Unii Europejskiej, UHNWI biorą pod uwagę również rynki wschodzące i wschodzące pod kątem możliwości inwestycyjnych. Niektóre z czołowych krajów, w których inwestują ultrabogaci, to Indonezja, Chile i Singapur. Jednak inwestorzy indywidualni powinni przeprowadzić dokładne badania rynków wschodzących i ustalić, czy są one zgodne z ich portfelami inwestycyjnymi i ogólnymi strategiami inwestycyjnymi.

Kiedy ludzie myślą o inwestowaniu i strategiach inwestycyjnych, zazwyczaj przychodzą na myśl akcje i obligacje. Nie oznacza to jednak, że tego typu inwestycje są zawsze najlepszą opcją. Zamiast tego UHNWI rozumieją wartość aktywów fizycznych i odpowiednio alokują swoje pieniądze. Osoby bardzo zamożne inwestują w aktywa fizyczne, takie jak nieruchomości prywatne i komercyjne, grunty, złoto, a nawet dzieła sztuki. Nieruchomości są popularną klasą aktywów w ich portfelach, ponieważ mogą zrównoważyć zmienność akcji.

Chociaż inwestowanie w aktywa fizyczne jest ważne, mogą one być zastraszające dla mniejszych inwestorów ze względu na brak płynności i wysoką cenę inwestycji. Jednak według ultrabogatych posiadanie aktywów niepłynnych, zwłaszcza tych, które nie są skorelowane z rynkiem, jest korzystne dla każdego portfela inwestycyjnego. Aktywa te są mniej podatne na wahania rynkowe i opłacają się w dłuższej perspektywie.

UHNWI rozumieją, że prawdziwe bogactwo jest generowane na rynkach prywatnych, a nie na rynkach publicznych lub wspólnych. Często uzyskują znaczną część swojego początkowego majątku z prywatnych firm, albo poprzez własność biznesową, albo jako aniołowie inwestujący w private equity. Ponadto prestiżowe fundacje, takie jak Yale i Stanford, wykorzystują inwestycje private equity do generowania wysokich zwrotów i dywersyfikacji swoich funduszy.

Wielu mniejszych inwestorów ma tendencję do śledzenia tego, co robią ich rówieśnicy, i próbuje dopasować lub pokonać ich strategie inwestycyjne. Jednak unikanie tego rodzaju rywalizacji ma kluczowe znaczenie dla budowania osobistego bogactwa. Ultrabogaci zdają sobie z tego sprawę i ustalają osobiste cele inwestycyjne oraz długoterminowe strategie inwestycyjne przed podjęciem decyzji inwestycyjnych.

Wyobrażają sobie, gdzie chcą być za 10, 20 i więcej lat, i stosują strategię inwestycyjną, która im to umożliwi. Zamiast starać się nadążyć za konkurencją lub obawiać się spowolnienia gospodarczego, pozostają wierni swojemu planowi.

Co więcej, ultrabogaci potrafią nie porównywać swojego bogactwa z innymi. Jest to powszechna pułapka, w którą wpada wiele niezamożnych osób. Niektórzy ludzie opierają się pokusie kupowania luksusowych przedmiotów, takich jak Lexus, tylko dlatego, że inni je kupują. Zamiast tego inwestują swoje pieniądze, aby zwiększyć zyski i osiągnąć pożądany poziom bogactwa. Łatwiej jest więc wykorzystać pieniądze na zakup luksusowych przedmiotów. Czy wiesz, że znajomość finansów jest poważnym problemem w Ameryce? Jednak ważne jest, aby zrozumieć praktykę równoważenia finansów. Dzięki konsekwentnemu myśleniu inwestorzy mogą zapewnić odpowiednią dywersyfikację i proporcjonalną alokację swoich portfeli. Jednak wielu inwestorów nie nadąża za przywracaniem równowagi, przez co ich portfele stają się niezrównoważone.

Jeśli eksperci nalegają na przywrócenie równowagi, to dlatego, że jest to niezbędne dla ultrabogatych, którzy podejmują to zadanie regularnie, czy to co miesiąc, co tydzień, czy nawet codziennie. Dla tych, którzy nie mają czasu lub środków na równoważenie swoich portfeli, firmy inwestycyjne oferują możliwość ustawienia parametrów równoważenia w oparciu o ceny aktywów.

Inwestowanie ma kluczowe znaczenie dla stania się bardzo bogatym, ale wiele osób zaniedbuje znaczenie strategii oszczędzania. Najlepiej zrozumieć, że plan finansowy to podwójna strategia, polegająca na mądrym inwestowaniu i mądrym oszczędzaniu. W rezultacie musisz skupić się na zwiększeniu wpływów gotówki przy jednoczesnym ograniczeniu odpływów gotówki. Jasne, może to być nieoczekiwane, ale przy odrobinie wskazówek dowiesz się, jak osiągnąć pożądany poziom bogactwa w krótszym czasie.