Σκέφτεστε να επενδύσετε σωστά; Αποφύγετε αυτά τα λάθη!

Τα άτομα εξαιρετικά υψηλής καθαρής αξίας (UHNWIs), γνωστά και ως εξαιρετικά πλούσιοι, είναι αυτά που έχουν καθαρή περιουσία τουλάχιστον 30 εκατομμυρίων δολαρίων. Ο πλούτος τους αποτελείται συνήθως από μετοχές σε ιδιωτικές και δημόσιες εταιρείες, ακίνητα και προσωπικές επενδύσεις όπως έργα τέχνης, αεροπλάνα και αυτοκίνητα. Πολλοί άνθρωποι με χαμηλότερη καθαρή θέση μπορεί να πιστεύουν ότι το μυστικό για την επίτευξη υπερπλούτου βρίσκεται σε κάποια ειδική επενδυτική στρατηγική, αλλά αυτό συχνά δεν συμβαίνει. Αντίθετα, οι UHNWI κατανοούν τις αρχές του να κάνουν τα χρήματά τους να λειτουργούν για αυτούς και είναι ειδικευμένοι στο να αναλαμβάνουν υπολογισμένους κινδύνους.

Ένας από τους πιο σημαντικούς κανόνες επένδυσης είναι να μην χάνετε χρήματα. Οι UHNWI δεν διαθέτουν μυστικά επενδυτικά μυστικά, αλλά ξέρουν ποια κοινά επενδυτικά λάθη πρέπει να αποφύγουν. Αυτά τα λάθη είναι συχνά κοινά γνωστά, ακόμη και μεταξύ μη πλούσιων επενδυτών.

Αντί να εξετάζουν μόνο ανεπτυγμένες χώρες όπως οι Ηνωμένες Πολιτείες και αυτές της Ευρωπαϊκής Ένωσης, το UHNWI εξετάζει επίσης τις αιχμές και τις αναδυόμενες αγορές για επενδυτικές ευκαιρίες. Μερικές από τις κορυφαίες χώρες στις οποίες επενδύουν οι εξαιρετικά πλούσιοι είναι η Ινδονησία, η Χιλή και η Σιγκαπούρη. Ωστόσο, οι μεμονωμένοι επενδυτές θα πρέπει να διεξάγουν διεξοδική έρευνα για τις αναδυόμενες αγορές και να προσδιορίζουν εάν ευθυγραμμίζονται με τα επενδυτικά τους χαρτοφυλάκια και τις συνολικές επενδυτικές στρατηγικές τους.

Όταν οι άνθρωποι σκέφτονται για επενδύσεις και επενδυτικές στρατηγικές, συνήθως έρχονται στο μυαλό οι μετοχές και τα ομόλογα. Αυτό όμως δεν σημαίνει ότι αυτού του είδους οι επενδύσεις είναι πάντα η καλύτερη επιλογή. Αντίθετα, οι UHNWI κατανοούν την αξία των φυσικών περιουσιακών στοιχείων και κατανέμουν τα χρήματά τους ανάλογα. Τα εξαιρετικά πλούσια άτομα επενδύουν σε φυσικά περιουσιακά στοιχεία όπως ιδιωτικά και εμπορικά ακίνητα, γη, χρυσό, ακόμη και έργα τέχνης. Τα ακίνητα είναι μια δημοφιλής κατηγορία περιουσιακών στοιχείων στα χαρτοφυλάκια τους, επειδή μπορούν να εξισορροπήσουν την αστάθεια των μετοχών.

Ενώ η επένδυση σε φυσικά περιουσιακά στοιχεία είναι σημαντική, μπορεί να είναι εκφοβιστική για τους μικρότερους επενδυτές λόγω της έλλειψης ρευστότητας και της υψηλής τιμής επένδυσης. Ωστόσο, σύμφωνα με τους εξαιρετικά πλούσιους, η ιδιοκτησία σε μη ρευστοποιήσιμα περιουσιακά στοιχεία, ειδικά σε αυτά που δεν σχετίζονται με την αγορά, είναι επωφελής για κάθε επενδυτικό χαρτοφυλάκιο. Αυτά τα περιουσιακά στοιχεία είναι λιγότερο επιρρεπή στις διακυμάνσεις της αγοράς και αποδίδουν μακροπρόθεσμα.

Οι UHNWI κατανοούν ότι ο πραγματικός πλούτος παράγεται στις ιδιωτικές αγορές, παρά στις δημόσιες ή κοινές αγορές. Συχνά κερδίζουν ένα σημαντικό μέρος του αρχικού τους πλούτου από ιδιωτικές επιχειρήσεις, είτε μέσω της ιδιοκτησίας μιας επιχείρησης είτε ως επενδυτής άγγελος σε ιδιωτικά κεφάλαια. Επιπρόσθετα, γνωστά κονδύλια, όπως αυτά του Yale και του Stanford, χρησιμοποιούν επενδύσεις ιδιωτικών κεφαλαίων για να δημιουργήσουν υψηλές αποδόσεις και να διαφοροποιήσουν τα κεφάλαιά τους.

Πολλοί μικρότεροι επενδυτές τείνουν να ακολουθούν αυτό που κάνουν οι συνομήλικοί τους και προσπαθούν να ταιριάξουν ή να ξεπεράσουν τις επενδυτικές τους στρατηγικές. Ωστόσο, η αποφυγή αυτού του τύπου ανταγωνισμού είναι ζωτικής σημασίας για την οικοδόμηση προσωπικού πλούτου. Οι εξαιρετικά πλούσιοι το αναγνωρίζουν αυτό και καθορίζουν προσωπικούς επενδυτικούς στόχους και μακροπρόθεσμες επενδυτικές στρατηγικές πριν λάβουν επενδυτικές αποφάσεις.

Οραματίζονται πού θέλουν να είναι σε 10 χρόνια, 20 χρόνια και μετά, και τηρούν μια επενδυτική στρατηγική που θα τους οδηγήσει εκεί. Αντί να προσπαθούν να συμβαδίσουν με τον ανταγωνισμό ή να φοβούνται την οικονομική ύφεση, παραμένουν αφοσιωμένοι στο σχέδιό τους.

Επιπλέον, οι εξαιρετικά πλούσιοι είναι ικανοί να μην συγκρίνουν τον πλούτο τους με άλλους. Αυτή είναι μια κοινή παγίδα στην οποία πέφτουν πολλά μη πλούσια άτομα. Μερικοί άνθρωποι αντιστέκονται στην επιθυμία να αγοράσουν αντικείμενα πολυτελείας όπως ένα Lexus, μόνο και μόνο επειδή άλλοι αγοράζουν ένα. Αντίθετα, επενδύουν τα χρήματά τους για να αυξήσουν τις αποδόσεις τους και να φτάσουν σε ένα επιθυμητό επίπεδο πλούτου. Έτσι, είναι πιο εύκολο να χρησιμοποιήσετε τα χρήματα για να αγοράσετε είδη πολυτελείας. Γνωρίζατε ότι η οικονομική παιδεία είναι ένα σημαντικό πρόβλημα στην Αμερική; Ωστόσο, είναι σημαντικό να κατανοήσετε την πρακτική της εξισορρόπησης των οικονομικών σας. Μέσω συνεπούς σκέψης, οι επενδυτές μπορούν να εξασφαλίσουν ότι τα χαρτοφυλάκια τους είναι επαρκώς διαφοροποιημένα και αναλογικά κατανεμημένα. Ωστόσο, πολλοί επενδυτές δεν συμβαδίζουν με την επανεξισορρόπηση, επιτρέποντας στα χαρτοφυλάκια τους να γίνουν ανισορροπίες.

Εάν οι ειδικοί επιμένουν στην επανεξισορρόπηση, είναι επειδή αυτό είναι απαραίτητο για τους εξαιρετικά πλούσιους, οι οποίοι αναλαμβάνουν αυτό το έργο σε τακτική βάση, είτε είναι μηνιαία, εβδομαδιαία ή ακόμα και καθημερινά. Για όσους δεν έχουν τον χρόνο ή τους πόρους να εξισορροπήσουν εκ νέου τα χαρτοφυλάκια τους, οι εταιρείες επενδύσεων προσφέρουν την επιλογή να ορίσουν παραμέτρους επανεξισορρόπησης με βάση τις τιμές των περιουσιακών στοιχείων.

Η επένδυση είναι ζωτικής σημασίας για να γίνει κανείς εξαιρετικά πλούσιος, αλλά πολλοί άνθρωποι παραμελούν τη σημασία μιας στρατηγικής αποταμίευσης. Το καλύτερο είναι να καταλάβετε ότι ένα οικονομικό σχέδιο είναι μια διπλή στρατηγική, που περιλαμβάνει σοφή επένδυση και σοφή αποταμίευση. Ως αποτέλεσμα, πρέπει να εστιάσετε στην αύξηση των ταμειακών εισροών σας μειώνοντας ταυτόχρονα τις ταμειακές εκροές. Σίγουρα, αυτό μπορεί να είναι απροσδόκητο, αλλά με λίγη καθοδήγηση, θα μάθετε πώς μπορείτε να επιτύχετε το επιθυμητό επίπεδο πλούτου σε μικρότερο χρονικό διάστημα.