Pensando em investir corretamente? Evite esses erros!

Indivíduos com patrimônio líquido ultra-alto (UHNWIs), também conhecidos como ultra-ricos, são aqueles que têm um patrimônio líquido de pelo menos US$ 30 milhões. Sua riqueza é normalmente composta por ações de empresas privadas e públicas, imóveis e investimentos pessoais, como arte, aviões e carros. Muitas pessoas com patrimônios líquidos mais baixos podem acreditar que o segredo para alcançar a ultra-riqueza está em alguma estratégia de investimento especial, mas esse geralmente não é o caso. Em vez disso, os UHNWIs entendem os princípios de fazer seu dinheiro trabalhar para eles e são hábeis em assumir riscos calculados.

Uma das regras mais importantes do investimento é não perder dinheiro. Os UHNWIs não possuem nenhum segredo místico de investimento, mas sabem quais erros comuns de investimento devem ser evitados. Esses erros costumam ser de conhecimento comum, mesmo entre investidores não ricos.

Em vez de olhar apenas para os países desenvolvidos, como os Estados Unidos e os da União Europeia, os UHNWIs também consideram mercados de fronteira e emergentes para oportunidades de investimento. Alguns dos principais países nos quais os ultra-ricos estão investindo incluem Indonésia, Chile e Cingapura. No entanto, os investidores individuais devem realizar uma pesquisa completa sobre os mercados emergentes e determinar se eles se alinham com suas carteiras de investimento e estratégias gerais de investimento.

Quando as pessoas pensam em investimentos e estratégias de investimento, ações e títulos geralmente vêm à mente. Mas isso não significa que esses tipos de investimentos sejam sempre a melhor opção. Em vez disso, os UHNWIs entendem o valor dos ativos físicos e alocam seu dinheiro de acordo. Indivíduos ultra-ricos investem em ativos físicos, como imóveis privados e comerciais, terras, ouro e até obras de arte. O setor imobiliário é uma classe de ativos popular em seus portfólios porque pode equilibrar a volatilidade das ações.

Embora investir em ativos físicos seja importante, eles podem ser intimidantes para investidores menores devido à falta de liquidez e ao alto preço de investimento. No entanto, de acordo com os ultra-ricos, a posse de ativos ilíquidos, especialmente aqueles não correlacionados com o mercado, é benéfica para qualquer carteira de investimentos. Esses ativos são menos suscetíveis às flutuações do mercado e compensam no longo prazo.

Os UHNWIs entendem que a riqueza real é gerada nos mercados privados, e não nos mercados públicos ou comuns. Eles geralmente obtêm uma parte significativa de sua riqueza inicial de empresas privadas, seja por meio da propriedade de negócios ou como um investidor anjo em private equity. Além disso, doações de prestígio, como as de Yale e Stanford, usam investimentos de capital privado para gerar altos retornos e diversificar seus fundos.

Muitos investidores menores tendem a seguir o que seus pares estão fazendo e tentam igualar ou superar suas estratégias de investimento. No entanto, evitar esse tipo de competição é crucial para a construção de riqueza pessoal. Os ultra-ricos reconhecem isso e estabelecem metas pessoais de investimento e estratégias de investimento de longo prazo antes de tomar decisões de investimento.

Eles visualizam onde querem estar em 10 anos, 20 anos e além, e aderem a uma estratégia de investimento que os levará até lá. Em vez de tentar acompanhar a concorrência ou ficar com medo de crises econômicas, eles permanecem comprometidos com seu plano.

Além disso, os ultra-ricos são hábeis em não comparar sua riqueza com a dos outros. Esta é uma armadilha comum em que muitos indivíduos não ricos caem. Algumas pessoas resistem ao desejo de comprar itens de luxo, como um Lexus, só porque outras estão comprando um. Em vez disso, eles investem seu dinheiro para aumentar seus retornos e atingir um nível desejado de riqueza. Assim, fica mais fácil usar o dinheiro para comprar itens de luxo. Você sabia que a alfabetização financeira é um problema significativo na América? No entanto, é essencial entender a prática de reequilibrar suas finanças. Por meio de um pensamento consistente, os investidores podem garantir que seus portfólios sejam adequadamente diversificados e alocados proporcionalmente. Mas muitos investidores não acompanham o rebalanceamento, permitindo que suas carteiras fiquem desequilibradas.

Se os especialistas insistem em reequilibrar é porque isso é essencial para os ultra-ricos, que realizam essa tarefa regularmente, seja mensal, semanal ou mesmo diária. Para aqueles que não têm tempo ou recursos para reequilibrar suas carteiras, as empresas de investimento oferecem a opção de definir parâmetros de reequilíbrio com base nos preços dos ativos.

Investir é crucial para se tornar ultra-rico, mas muitas pessoas negligenciam a importância de uma estratégia de poupança. O melhor é entender que um plano financeiro é uma estratégia dupla, envolvendo investir com sabedoria e poupar com sabedoria. Como resultado, você precisa se concentrar em aumentar suas entradas de caixa e reduzir as saídas de caixa. Claro, isso pode ser inesperado, mas com pouca orientação, você aprenderá como atingir o nível desejado de riqueza em um período de tempo mais curto.