Sri Lanka Crypto Ponzi Scheme Crashes

Le Sri Lanka fait la une des journaux et encore une fois, ce n'est pas pour une bonne raison. Le mois dernier, en juillet 2022, la nation insulaire a été propulsée au premier plan de l'actualité mondiale alors que des citoyens désespérés, poussés au-delà de leurs limites, ont pris d'assaut la maison du président Gotabaya Rajapaksa. Dans un pays connu pour sa belle campagne, sa cuisine délicieuse et sa chaleur , des gens sympathiques, les scènes étaient inattendues et quelque peu choquantes.

Les raisons des troubles sont complexes, mais elles impliquent des pénuries d'articles cruciaux, notamment de l'essence, une inflation galopante et des allégations de corruption. Il est également bien connu que le pays est devenu la proie de la diplomatie du piège de la dette de son grand voisin du nord-est. Malheureusement, les malheurs de certains des habitants de la belle île ont été encore aggravés par de mauvaises nouvelles dans le domaine de la crypto-monnaie. Pour ceux qui pensaient qu'ils protégeaient leur épargne de l'inflation, la nouvelle a été vraiment dévastatrice.

Une année de mauvaises nouvelles dans la crypto-sphère

Si 2022 n'avait apporté qu'un marché baissier à la crypto-monnaie, tout aurait été bien. Comme c'est si souvent le cas, cependant, lorsque la crypto implose, elle le fait en fanfare, avec des scénarios spectaculaires sans précédent et une industrie artisanale de prophètes de malheur prédisant la fin du monde de la crypto. De toutes les mauvaises nouvelles de cette année, la pire a peut-être été le gel des dépôts ou l'implosion pure et simple des plateformes de prêt et d'autres dépositaires dans l'espace des espèces numériques. Ceux-ci comprenaient des noms bien connus et apparemment invulnérables tels que Terra Luna, Celsius et Voyager Digital.

Terra Luna faisait partie d'un écosystème qui promettait un rendement annuel modeste, selon les normes de crypto-monnaie, de 19% sur leur stablecoin UST. Les investisseurs considéraient leurs avoirs dans LUNA et UST comme une partie sûre et stable de leur portefeuille. L'ensemble de l'écosystème s'effondrant à zéro effectif en quelques jours était impensable. Celsius est un autre exemple avec la société de prêt, l'une des plus grandes et des plus anciennes de l'espace, affirmant vigoureusement qu'il n'y avait pas de problème de liquidité jusqu'à quelques jours avant le gel des avoirs des déposants, et le sont toujours en août 2022. De nombreux déposants gagnaient des pourcentages aussi modestes que 3 ou 4 % et pensaient que c'était la partie la plus sûre de leur portefeuille.

Chaîne de sport

Au plus fort du récent marché haussier de 2020, comme dans tous les cycles cryptographiques, des centaines, voire des milliers de nouvelles pièces, jetons et blockchains ont été créés. Les influenceurs et les PDG d'entreprises se sont enrichis et même certains investisseurs chanceux ont également pu encaisser. Une nouvelle société, Sports Chain, s'est notamment imposée au Sri Lanka, et l'effet de réseau de ceux qui avaient de petites sommes à investir, espérant faire fructifier leur argent dans un placement sûr s'est rapidement répandu. Le site est toujours en ligne aujourd'hui.

Bien qu'il puisse être évident pour quiconque ayant de l'expérience dans les domaines de la cryptographie ou de la finance qu'il s'agissait de la définition même d'un stratagème de Ponzi, c'était suffisant pour tromper de nombreuses personnes autrement alphabétisées et éduquées, y compris des médecins, des enseignants, des policiers et d'autres, en se séparant avec leur argent. Comme pour tous les schémas de Ponzi, le retour sur investissement pour les premières couches d'investisseurs est bon et tout s'est bien passé car les dépôts effectués par les nouveaux investisseurs ont été versés à ceux d'un niveau supérieur dans le schéma pyramidal.

Tragédie personnelle

Bon nombre des personnes touchées étaient des Sri Lankais ayant de bons emplois vivant à l'étranger en Europe, aux États-Unis, en Corée du Sud et au Japon. Ils avaient tellement gagné au début de l'investissement qu'ils ont abandonné ces emplois et ont commencé à « investir » à plein temps, vivant de leur soi-disant revenu passif.

Toute l'équipe était anonyme

Ceci est un énorme drapeau rouge et ne doit jamais être ignoré. Le bitcoin est la seule pièce exemptée de cette règle.

Ni la société ni la pièce n'étaient cotées sur Coinmarketcap

Toutes les pièces ne sont pas répertoriées sur Coinmarketcap, mais il s'agit certainement d'un signal d'avertissement.

La pièce n'a jamais été cotée sur aucune bourse

Une nouvelle pièce peut avoir du mal à être répertoriée au départ, mais il semble que le jeton Sports Chain n'ait jamais existé.

Le site Web contenait un anglais médiocre

Un très mauvais signe et un énorme drapeau rouge, principalement parce que ce serait si bon marché et si facile à réparer.

Le livre blanc était une « salade de mots » de clichés et de mots à la mode

C'est plus difficile à repérer car parfois un livre blanc technique légitime peut se lire comme du charabia pour le nouvel investisseur. Si vous ne comprenez pas un mot du modèle commercial d'une entreprise, vous ne devriez probablement pas y investir, même s'il s'agit d'une entreprise légitime.

Il est probable qu'aucun de ces investisseurs ne récupèrera son argent. Le mieux qu'ils puissent espérer est que les auteurs soient emprisonnés, bien que même cela puisse être une possibilité lointaine compte tenu des nombreux problèmes plus importants auxquels les autorités sri-lankaises sont actuellement confrontées.