Esquema Crypto Ponzi do Sri Lanka falha

O Sri Lanka está no noticiário e, mais uma vez, não é por um bom motivo. Apenas no mês passado, julho de 2022, a nação insular foi impulsionada para a vanguarda das notícias mundiais quando cidadãos desesperados, levados além de seus limites, invadiram a casa do presidente Gotabaya Rajapaksa. Em um país conhecido por suas belas paisagens, comida deliciosa e calor , pessoas amigáveis, as cenas foram inesperadas e um tanto chocantes.

As razões para a agitação são complexas, mas envolvem escassez de itens cruciais, incluindo gasolina, inflação galopante e alegações de corrupção. Também é sabido que o país foi vítima da diplomacia da armadilha da dívida de seu grande vizinho do nordeste. Infelizmente, os problemas de alguns dos moradores da bela ilha foram agravados por más notícias, de todos os lugares, no reino das criptomoedas. Para aqueles que acreditavam estar protegendo suas economias da inflação, as notícias foram realmente devastadoras.

Um ano de más notícias na esfera criptográfica

Se 2022 tivesse apenas trazido um mercado de baixa para as criptomoedas, tudo estaria bem. Como é frequentemente o caso, no entanto, quando a criptomoeda implode, ela o faz com fanfarra, cenários espetaculares sem precedentes e uma indústria caseira de pessimistas prevendo o fim do mundo das criptomoedas. De todas as más notícias deste ano, possivelmente a pior foi o congelamento de depósitos ou a implosão total de plataformas de empréstimos e outros custodiantes no espaço de dinheiro digital. Estes incluíam nomes conhecidos e aparentemente invulneráveis, como Terra Luna, Celsius e Voyager Digital.

O Terra Luna fazia parte de um ecossistema que prometia um modesto, pelos padrões das criptomoedas, 19% de retorno anual em sua stablecoin UST. Os investidores consideraram suas participações na LUNA e UST como uma parte segura e estável de seu portfólio. Todo o ecossistema caindo para zero efetivo em questão de dias era impensável. Celsius é outro caso em questão com a empresa de empréstimos, uma das maiores e mais antigas do setor, alegando vigorosamente que não havia problema de liquidez até dias antes do congelamento das participações dos depositantes, e ainda estão em agosto de 2022. Muitos depositantes estavam ganhando porcentagens tão modestas quanto 3 ou 4% e acreditavam que essa era a parte mais segura de suas carteiras.

Cadeia Esportiva

No auge do recente mercado em alta de 2020, como em todos os ciclos de criptografia, centenas, possivelmente milhares de novas moedas, tokens e blockchains foram criados. Influenciadores e CEOs de empresas enriqueceram e até alguns investidores sortudos também conseguiram lucrar. Uma nova empresa, a Sports Chain, pegou especialmente no Sri Lanka, e o efeito de rede daqueles com pequenas quantias para investir, na esperança de colocar seu dinheiro para trabalhar em um investimento seguro logo se espalhou. O site ainda está no ar hoje.

Embora possa ser óbvio para qualquer pessoa com experiência nos espaços de criptomoedas ou finanças que esta era a própria definição de um esquema Ponzi, foi o suficiente para enganar muitas pessoas alfabetizadas e educadas, incluindo médicos, professores, policiais e outros, para se separarem. com seu dinheiro. Tal como acontece com todos os esquemas Ponzi, o retorno do investimento para as primeiras camadas de investidores é bom e tudo correu bem, pois os depósitos feitos por novos investidores foram pagos àqueles um nível acima no esquema de pirâmide.

Tragédia Pessoal

Muitos dos afetados eram cingaleses com bons empregos vivendo no exterior na Europa, Estados Unidos, Coreia do Sul e Japão. Eles ganharam tanto nos estágios iniciais do investimento que desistiram desses empregos e começaram a 'investir' em tempo integral, vivendo de sua chamada renda passiva.

Toda a equipe era anônima

Esta é uma enorme bandeira vermelha e nunca deve ser ignorada. Bitcoin é a única moeda que está isenta desta regra.

Nem a empresa nem a moeda foram listadas no Coinmarketcap

Nem todas as moedas estão listadas no Coinmarketcap, mas certamente é uma bandeira de alerta.

A moeda nunca foi listada em nenhuma bolsa

Uma nova moeda pode ter problemas para ser listada inicialmente, mas parece que o token Sports Chain nunca existiu.

O site continha inglês ruim

Um sinal muito ruim e uma enorme bandeira vermelha, principalmente porque seria muito barato e fácil de consertar.

O white paper foi uma 'salada de palavras' de clichês e palavras da moda

Este é mais difícil de identificar, pois às vezes um white paper técnico legítimo pode parecer sem sentido para o novo investidor. Se você não consegue entender uma palavra do modelo de negócios de uma empresa, provavelmente não deveria investir nele, mesmo que seja um empreendimento legítimo.

A probabilidade é que nenhum desses investidores receba seu dinheiro de volta. O melhor que eles podem esperar é que os perpetradores sejam presos, embora isso possa ser uma possibilidade remota, considerando os muitos problemas maiores que as autoridades do Sri Lanka estão enfrentando atualmente.